¿En la recta final de la declaración de impuestos? Esto aconseja un experto

Miguel Burgos, Contador Público Certificado, experto en impuestos de TurboTax, respondió a varias interrogantes que DIARIO LAS AMÉRICAS formuló con vistas a aclarar esas dudas de última hora.

¿Cómo es recomendable realizar los taxes?

Cada contribuyente puede decidir si desea preparar sus impuestos por sí mismo utilizando un software de impuestos, por sí mismo utilizando un software de impuestos junto con la asesoría de un experto en impuestos, o contratar los servicios de un preparador de impuestos profesional para que se encargue de preparar y presentar la declaración de impuestos de principio a fin. Puede escoger basándose en la complejidad de su situación tributaria y su nivel de comodidad y experiencia en los diferentes temas tributarios incluidos en su situación personal tributaria.

Afortunadamente, gracias a la tecnología, TurboTax ofrece las tres opciones, y las tres opciones están disponibles en español. Lo que permite a los contribuyentes hispanos escoger el método que les permita presentar sus impuestos con confianza sabiendo que se prepararon correctamente, con el mejor resultado posible y tomando decisiones informadas.

¿Cuándo se recibe el reembolso tras la declaración de impuestos?

Por lo general, los contribuyentes que presentan sus impuestos de manera electrónica (E-file), y que reciben su reembolso a través de depósito directo a su cuenta bancaria, en nueve de cada diez casos reciben su reembolso en 21 días o menos. Esto es cierto sea que un contribuyente utilice un software de impuestos como TurboTax para presentar su declaración de impuestos, o que utilice un preparador de impuestos como los expertos bilingües de TurboTax Live.

Quienes no presenten su declaración de impuestos de forma electrónica (E-file), y decidan presentar su declaración de impuestos en papel, tendrán que esperar entre seis a ocho semanas para recibir su reembolso según las estadísticas del IRS.

Para quienes están a punto de hacer la declaración de impuestos, ya en la recta final, ¿cuál es el consejo?

Muchas personas pueden estar retrasando la presentación debido a la confusión sobre los recortes en el IRS y la incertidumbre acerca de si y cuándo se aprobarán nuevas propuestas fiscales. Sin embargo, no hay razón para esperar, ya que estas propuestas no afectarán los impuestos de 2024 que estás presentando ahora, y el IRS mantendrá sus operaciones esenciales durante toda la temporada fiscal. Así que, ¿por qué esperar para recibir tu reembolso?

Además, la temporada pasada, el reembolso promedio de impuestos fue de más de $3,000. Para muchos, es el cheque más grande que reciben durante el año. Con los costos en aumento y las preocupaciones económicas actuales, no hay razón para retrasarlo. Presenta tus impuestos ahora para acercarte a tu reembolso.

¿Hay algún cambio este año con respecto al anterior en cuanto a reembolso o alguna normativa distinta?

No hay muchos cambios importantes en la ley fiscal para el año 2024 en comparación con lo que hemos visto los últimos años, pero algunos cambios clave y ajustes que los contribuyentes deben tener en cuenta son:

• Ciertos beneficios fiscales ajustados por inflación, como la deducción estándar, que es de $14,600 para solteros, $29,200 para casados que presentan por separado y $21,900 para cabeza de familia.
• El Crédito por Ingreso del Trabajo, que para una familia con 3 hijos puede ser un crédito sustancial de hasta $7,830, pero según el IRS, una de cada cinco personas no reclama este crédito.
• El año fiscal 2024 es un período de transición para el umbral de reporte más bajo para el formulario 1099-K, por lo que los procesadores de pagos de terceros enviarán el formulario 1099-K si eres trabajador por cuenta propia y has recibido pagos procesados por $5,000. Algunos procesadores de pagos de terceros podrían enviarlo con montos menores.
• Si compraste un vehículo eléctrico y transferiste el crédito a un concesionario elegible para reducir el monto adeudado, tendrás que reconciliarlo cuando presentes tus impuestos.

¿Qué deducciones y créditos fiscales nuevos pueden aprovechar los contribuyentes?

Aunque no hay deducciones o créditos nuevos para el año tributario 2024, sí hay varios cambios debido a los ajustes por inflación que se hacen todos los años. Un ejemplo de esto es la deducción estándar mencionada en la pregunta anterior, que aumentó aproximadamente un 5 % del 2023 al 2024. Un contribuyente soltero pudiera reclamar una deducción estándar de $13,850 en 2023 mientras que en el 2024 esta aumentó a $14,600.

En cuanto a los créditos tributarios, dos ejemplos comunes son el Crédito Tributario por Hijos Adicional (porción reembolsable del crédito) y el Crédito Tributario por Ingreso del Trabajo. El Crédito Tributario por Hijos aumentó su porción reembolsable a $1,700 en el 2024 de $1,600 en el 2023. Mientras que la cantidad máxima del Crédito Tributario por Ingreso del Trabajo aumentó a $7,830 en el 2024 de $7,430 en el 2023.

¿Siempre hay que reportar los ingresos, o hay casos en los que no es necesario?

En general, el IRS requiere que las personas presenten una declaración de impuestos reportando sus ingresos basándose en la cantidad de ingresos y el tipo de ingresos que tengan. Por ejemplo, un contribuyente soltero que tenga ingresos superiores a los $14,600 en el 2024, o un contribuyente soltero que quizás no alcance esa cantidad de ingresos, pero que el tipo de ingreso sea de fuentes de trabajo por cuenta propia y tenga un ingreso neto superior a los $400, se les requiere que presenten una declaración de impuestos. Entre otras situaciones.

Sin embargo, aun en los casos donde el contribuyente no está requerido a presentar una declaración de impuestos, siempre existe la posibilidad de que pudiera calificar un reembolso debido a impuestos retenidos en exceso o algún crédito tributario. Lo que hace que siempre valga la pena hacer el ejercicio de determinar cuál sería el resultado de presentar su declaración de impuestos. Los expertos bilingües de TurboTax Live, pueden ayudar a los contribuyentes hispanos a tomar una decisión informada en estas situaciones.

¿Qué recomendaciones tiene para los trabajadores independientes y freelancers para optimizar su carga fiscal?

Para comenzar, generalmente los trabajadores independientes o “freelancers” necesitan un poco más de tiempo para recopilar su información, documentos y preparar sus impuestos. Por eso es importante que comiencen a trabajar en sus impuestos lo antes posible. Si no lo hicieron este año, pueden tomar nota para el próximo. Algunos documentos esenciales, entre otros, en su caso son:

• Estado de ingresos y gastos de su negocio
• Formulario 1099-NEC
• Formulario 1099-K (vea pregunta 4)
• Diario o registro de millaje de vehículos de negocio
• Pagos hechos a contratistas y negocios sobre $600 que requieran enviar un Formulario 1099-NEC.

Es importante que los “freelancers” saquen tiempo para orientarse y asesorarse con un experto en impuestos como los que puede encontrar en TurboTax Live. Si bien es cierto que tener tu propio negocio conlleva responsabilidades tributarias adicionales, también genera un sinnúmero de oportunidades para reclamar deducciones que generalmente no están disponibles para el resto de los contribuyentes y que pudieran reducir significativamente sus impuestos a pagar o incluso aumentar su reembolso.

Este año los dueños de empresas tuvieron hasta el 21 de marzo para rellenar el reporte Beneficial Ownership Information (BOI). ¿De qué se trata?

A partir del 1 de enero de 2024, este reporte enumera a individuos clave que sean dueños o controlen un negocio. Esto incluye cualquier individuo que sea dueño de al menos el 25 % de su compañía o que tenga control significativo sobre las operaciones del negocio. Si un contribuyente dueño de un negocio tiene socios, inversionistas, o altos ejecutivos que cumplan con este criterio, su información tiene que ser incluida en este reporte.

Si un negocio está estructurado como una Compañía de Responsabilidad Limitada (LLC por sus siglas en inglés), sociedad anónima, o sociedad registrada con el gobierno estatal, es muy probable que tenga que presentar el reporte BOI. Más información.

¿Cuál es la importancia de llevar un registro o un libro de contabilidad, sobre todo en quienes tienen pequeñas empresas y cobran mediante la forma W9?

Hay un sinnúmero de razones, pero podemos destacar dos principales:

• Llevar registros de contabilidad le permite al dueño medir el pulso financiero de su negocio. Saber cuántos ingresos se generan, cuando se generan y a través de qué servicios o productos, es esencial para tomar decisiones informadas que promuevan el crecimiento de este. Lo mismo aplica a los gastos. Hay que saber cuando dinero se desembolsa, por qué y cuándo. Softwares como QuickBooks pueden probarse muy útiles en estos casos.
• Las regulaciones del IRS exigen que cada contribuyente tenga un sistema de contabilidad que refleje de forma razonablemente exacta la realidad económica de cada negocio. Pues esto le permite al contribuyente preparar una declaración de impuestos exacta y que satisfaga los requisitos del IRS. Por otro lado, también contribuye a no pagar impuestos en exceso, y maximizar el reembolso de impuestos.

¿Cuáles son algunas de las deducciones que se pueden mencionar en la declaración de impuestos, y que a veces las personas no conocen, tanto como si se trata de empleados con W2 como con quienes trabajan de manera independiente?

Podemos mencionar una gran cantidad de deducciones y créditos que las personas no conocen. Comenzando con Crédito Tributario por Ingreso de Trabajo. Aunque parezca sorprendente, el IRS dice que se estima que 1 de cada 5 contribuyentes que califica para el crédito, no lo reclama.

También podemos incluir:

• Impuestos estatales sobre las ventas
• Donaciones a instituciones caritativas
• Intereses pagados sobre préstamos estudiantiles tuyos o de otra persona
• Crédito por Gastos de Cuidado de Hijos Menores y Dependientes

Esto resalta la importancia de siempre asesorarse con un experto bilingüe como los que están disponibles en TurboTax Live. Tal vez un contribuyente no sabe sobre la existencia de estas deducciones y créditos. O incluso si sabe de estos, tal vez no saben si califican bajo sus circunstancias actuales. Una breve consulta, pudiera hacer una gran diferencia en su reembolso.

¿Cuáles son los errores más comunes que se cometen al presentar la declaración de impuestos?

Algunos de los errores más comunes incluyen:

• Procrastinar y luego apresurarse, dejando algo fuera, como ingresos o un gasto que valdría una deducción valiosa.
• Algunas personas no presentan sus impuestos porque ganan menos del umbral del IRS, pero podrían estar dejando dinero sobre la mesa si trabajaron y les retuvieron impuestos federales y son elegibles para créditos reembolsables como el Crédito por Ingreso del Trabajo.
• Reunir números de seguro social incorrectos para tus dependientes. Los dependientes son importantes para obtener deducciones y créditos valiosos, pero necesitas el número de seguro social correcto para reclamarlos.
• Si necesitas presentar una prórroga, debes hacerlo antes de la fecha límite de impuestos, pero recuerda que una prórroga para presentar no es una prórroga para pagar.

Durante su experiencia, ¿ha visto alguna situación en la que una persona no ha reportado correctamente sus impuestos y tuvo que pagar una penalidad o deuda al IRS?

Sí. Desafortunadamente es una situación más común de lo que quisiéramos y que sabemos pudiera evitarse si se preparan los impuestos con tiempo, organización y asesoría de expertos bilingües.

Al momento el IRS cobra una penalidad del 5 % mensual hasta un máximo del 25 % del impuesto a deber para el año tributario en cuestión. Adicional a esto, el IRS también puede cobrar intereses.

Esto puede evitarse con diligencia, organización y asesoría experta. Si un contribuyente no sabe como atender su situación tributaria, contáctese con un experto en impuestos, o visite TurboTax.com donde puede encontar tanto información de impuestos en español, como expertos bilingües que contesten sus preguntas, revisen sus impuestos antes de enviarlos al IRS o preparen sus impuestos con una garantía de cálculos 100% precisos, garantía del 100 % de precisión y aprobación de experto bilingüe y garantía de soporte de auditoría en caso de que el IRS tenga preguntas sobre su declaración de impuestos.

Ahora una pregunta a la inversa, ¿ha tenido algún caso en el que ha ayudado a una persona a que reciba un reembolso que merecía y que no había obtenido antes por reportar sus impuestos de manera incompleta?

Sí. Muchas veces. He tenido el gusto de ayudar a contribuyentes a maximizar su reembolso. Por ejemplo, generalmente, antes de comenzar a preparar la declaración de impuestos del año presente, revisamos la declaración de impuestos del año anterior. Esto nos permite no solo ver para que créditos y deducciones pudiera calificar potencialmente este año basado en lo que reclamó el año exterior, sino también identificar deducciones y créditos que se pasaron por alto.

Cuando eso sucede, tratamos de ayudar al contribuyente a enmendar las declaraciones de años anteriores que se encuentren dentro del periodo de prescripción del IRS para reclamar un reembolso a fin de recuperar esos reembolsos que de lo contrario se hubiesen perdido.

¿Cuáles son las ventajas de usar TurboTax?

TurboTax está ofreciendo experiencias de presentación ya hechas y formas gratuitas de presentar. Por mencionar algunas ventajas:

• Seguimos ofreciendo la presentación gratuita con la edición TurboTax Free para declaraciones simples 1040 (sin anexar otros formularios excepto el Crédito por Ingreso del Trabajo, Crédito por Hijos, Intereses de Préstamos Estudiantiles y distribuciones calificadas imponibles de planes de jubilación), sin necesidad de adjuntar otros formularios. Aproximadamente el 37% de los contribuyentes son elegibles.

• Si no quieres hacer tus impuestos por ti mismo, puedes ser emparejado con un experto fiscal de TurboTax Live que puede hacer tus impuestos en tan solo dos horas.
• Ofrecemos una experiencia de preparación de impuestos en español. Esto permite a los contribuyentes hispanohablantes no sólo presentar sus impuestos, sino también entender su situación tributario y tomar decisiones informadas.

Pensando en los lectores de Diario Las Américas: ¿En TurboTax se puede consultar a un especialista en español?

¡Por supuesto que sí!

Los contribuyentes hispanohablantes pueden visitar TurboTax.com, ir a la esquina superior derecha y seleccionar “español”. La página de internet está disponible en español. El software de preparación de impuestos está disponible en español, y tenemos expertos en impuestos bilingües registrados con el IRS que pueden contestar sus preguntas en español, preparar sus impuestos, firmarlos y enviarlos al IRS.

Sobre TurboTax Live

Además de la nueva experiencia que brinda TurboTax Live Full Service, TurboTax Live sigue ofreciendo a los contribuyentes la opción de obtener ayuda de expertos, ya sea que necesiten asesoramiento tributario ilimitado de expertos o una revisión línea por línea de tu declaración de impuestos antes de presentarla, ¡Nuestros expertos de TurboTax Live están listos para ayudarte! TurboTax Live tiene una garantía del 100% de precisión y aprobación de expertos para todas las declaraciones de impuestos, consejos o revisiones proporcionados por los expertos de TurboTax Live.

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